基金净值和累计净值 |
|
| 作者：天竺 文章来源：本站原创 点击数： 更新时间：2007-4-23 |
|
基金净值，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。
举例说明，2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元，2004年4月份派发现金红利时每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。
基金认购费:
在开放式基金的发行期内购买称为认购。我国目前新设基金的单位面值都为1元人民币。
认购费用=认购金额×认购费率
认购份额=(认购金额-认购费用)/基金单位面值
例如:一个投资者欲认购1万元的开放式基金。该开放式基金的面额为1.00元,认购费率为1%,则该投资者可认购的基金份额为9900份。
基金申购费:
在开放式基金的封闭期打开后可自由买入称为申购。
申购费用=申购金额×申购费率
申购份额=(申购金额-申购费用)/T日某基金单位净值
例如:一个投资者用1万元申购开放式基金,假定申购的费率为1.5%,T日的某基金每单位净值为1.50元,那么,这名投资者需支付的申购费用为0.015万元,其申购的基金份数为6567份。
基金赎回费:
赎回金额=赎回份额×T日某基金单位净值
赎回费用=赎回金额×赎回费率
基金公司支付给投资者的金额=赎回金额-赎回费用
例如:一个投资者要赎回1万份基金,假定赎回的费率为0.5%,基金每单位净值为1.50元,那么,这名投资者的赎回金额为1.5万元,需支付的赎回费用为75元,实际可得到的金额为1.4925万元。
|
|
| |
|
